Этого треда уже нет.
Это копия, сохраненная 27 сентября 2020 года.
Скачать тред: только с превью, с превью и прикрепленными файлами.
Второй вариант может долго скачиваться. Файлы будут только в живых или недавно утонувших тредах. Подробнее
Если вам полезен архив М.Двача, пожертвуйте на оплату сервера.
Это копия, сохраненная 27 сентября 2020 года.
Скачать тред: только с превью, с превью и прикрепленными файлами.
Второй вариант может долго скачиваться. Файлы будут только в живых или недавно утонувших тредах. Подробнее
Если вам полезен архив М.Двача, пожертвуйте на оплату сервера.
Не знаю в каком еще разделе обсудить это, биз кажется самым подходящим. Давайте представим, что у Пети откуда-то появляется некая сумма наличкой, и он несет её в банк, начинает покупать акции-хуякции и как-то включать в оборот эту наличку.
Банк конечно же спрашивает о происхождении средств, но там можно сказать что угодно, они это просто записывают. Из-за тысячи баксов всем будет похуй на этого Петю, сто тысяч скорее всего тоже никого не взволнует. Но где находится этот предел, после которого Петю пригласят на беседу в отдел/налоговую/лес?
Банк конечно же спрашивает о происхождении средств, но там можно сказать что угодно, они это просто записывают. Из-за тысячи баксов всем будет похуй на этого Петю, сто тысяч скорее всего тоже никого не взволнует. Но где находится этот предел, после которого Петю пригласят на беседу в отдел/налоговую/лес?
>>10973 (OP)
к стати сейчас не знаю как но пару лет тому назад так банк доебался до моего друга. он продал что то там уже не помню сумма была гдето 100-200к и положил их себе на счет. на след. день в магазине выяснилось, что у него счет заморозили.
в банке прямо так и начали спрашивать откуда такие деньги.
если даже не ошибаюсь то это был банк открытия. в итоге написал жалобу в центральный офис. через три дня сняли блокировку.
если не ошибаюсь вопросы могут возникать от 500к.
к стати сейчас не знаю как но пару лет тому назад так банк доебался до моего друга. он продал что то там уже не помню сумма была гдето 100-200к и положил их себе на счет. на след. день в магазине выяснилось, что у него счет заморозили.
в банке прямо так и начали спрашивать откуда такие деньги.
если даже не ошибаюсь то это был банк открытия. в итоге написал жалобу в центральный офис. через три дня сняли блокировку.
если не ошибаюсь вопросы могут возникать от 500к.
>>11094
патамушта за границей мамки нет. и за границей так воровать не сможет.
патамушта за границей мамки нет. и за границей так воровать не сможет.
>>10973 (OP)
на физиков вообще похуй
закидывал в тиньков через банкомат 2.5 лимона (в один банкомат даже не влезло всё)
переводил туда-сюда(себе в другие банки) по несколько миллионов через тинек
вопросы возникают, когда идет транзакция юрлицо-физик
то есть если с юрлица 50тыр придет, тогда могут возникнуть вопросы
на физиков вообще похуй
закидывал в тиньков через банкомат 2.5 лимона (в один банкомат даже не влезло всё)
переводил туда-сюда(себе в другие банки) по несколько миллионов через тинек
вопросы возникают, когда идет транзакция юрлицо-физик
то есть если с юрлица 50тыр придет, тогда могут возникнуть вопросы
>>11083
Ну это бред какой-то, сумма маленькая. Старые сбережения может решил занести на счёт, а они доебываются. А что они хотели от него? Уплаты налога или подтверждения происхождения?
Ну это бред какой-то, сумма маленькая. Старые сбережения может решил занести на счёт, а они доебываются. А что они хотели от него? Уплаты налога или подтверждения происхождения?
>>11102
хотели подтверждение происхождения.
хотели подтверждение происхождения.
>>11102
К другу тоже приебались из-за 200 или 300к
Ему перевели деньги с банкомата, а он потом тусанул деньги своей девушке
Тинькофф банк
К другу тоже приебались из-за 200 или 300к
Ему перевели деньги с банкомата, а он потом тусанул деньги своей девушке
Тинькофф банк
>>11102
и это как раз там какой то паршивый закон вышел как раз про проверки счетов или что то вроде этого.
и это как раз там какой то паршивый закон вышел как раз про проверки счетов или что то вроде этого.
>>11399
Это что за попуки с дивана? Про страховые взносы слышал что-нибудь? А про налоги на зарплату? А про существование других налогов?
>6% налога на ИП
Это что за попуки с дивана? Про страховые взносы слышал что-нибудь? А про налоги на зарплату? А про существование других налогов?
>>10973 (OP)
Пока ты физик, на тебя всем до пизды. Я в банкоматах за последние три года снял с личных карт и карт других людей больше миллиарда рублей и всем на меня до пизды. Переводы физик-физик.
Единственное, в альфе заморозили счет и пришлось закрывать и ждать 45 дней, чтоб лям отдали, но там мне одни дцп-шники прямо со счета ИП перевод пизданули.
Не имею ни ИП, ни ООО, ни ИНН, ни прописки в паспорте.
Пока ты физик, на тебя всем до пизды. Я в банкоматах за последние три года снял с личных карт и карт других людей больше миллиарда рублей и всем на меня до пизды. Переводы физик-физик.
Единственное, в альфе заморозили счет и пришлось закрывать и ждать 45 дней, чтоб лям отдали, но там мне одни дцп-шники прямо со счета ИП перевод пизданули.
Не имею ни ИП, ни ООО, ни ИНН, ни прописки в паспорте.
>>10973 (OP)
Никаких вопросов не будет. Банк доволен, что получили жирного клиента, которые заносит миллионы на брокерский счёт и платит комиссии. Налоговая довольна, потому что все налоги с этих денег будут автоматически удерживаться брокером и исправно платиться.
Вопросы будут, если есть подозрения на обнал.
>несет её в банк, начинает покупать акции-хуякции
Никаких вопросов не будет. Банк доволен, что получили жирного клиента, которые заносит миллионы на брокерский счёт и платит комиссии. Налоговая довольна, потому что все налоги с этих денег будут автоматически удерживаться брокером и исправно платиться.
Вопросы будут, если есть подозрения на обнал.
>>11414
Сорок косарей в год?
Схуяли ты приплёл сюда сотрудников?
Ну давай, расскажи мне про ещё какие-нибудь налоги на УСН.
>Про страховые взносы слышал что-нибудь?
Сорок косарей в год?
>А про налоги на зарплату?
Схуяли ты приплёл сюда сотрудников?
>А про существование других налогов?
Ну давай, расскажи мне про ещё какие-нибудь налоги на УСН.
>>11102
Пару лет назад у "Открытия" были траблы, и они все суммы отслеживали. Тем более если к примеру клиент держит не более 20к в месяц на банке и тратит их, а тут 200к у любого банка могут возникнуть вопросы ибо клиент попадает в риск-категорию.
Пару лет назад у "Открытия" были траблы, и они все суммы отслеживали. Тем более если к примеру клиент держит не более 20к в месяц на банке и тратит их, а тут 200к у любого банка могут возникнуть вопросы ибо клиент попадает в риск-категорию.
>>10973 (OP)
600 тысяч, фин. мониторинг обращает внимание.
600 тысяч, фин. мониторинг обращает внимание.
>>10973 (OP)
Фактически на всех переводах со всех денег должна стоять галочка "налоги с денег уплачены". Так что проблемы начинаются не с какой-то суммы, а если у тебя регулярные поступления сумм без этой галочки. То есть у тебя бизнес.
Каждый банк этот гайдлайн по-своему реализует и свои пороги расставляет. Всё стремится к тому, чтобы когда кретин с маузером из налоговой прискакал и начал кидать предъявы на тему "хули вы вот этот ларёк не закрыли, он через вас всё проводил", то ему можно было ответить "вот мы так и так сделали, хули ты от нас ещё хочешь? мы не ясновидящие".
Фактически на всех переводах со всех денег должна стоять галочка "налоги с денег уплачены". Так что проблемы начинаются не с какой-то суммы, а если у тебя регулярные поступления сумм без этой галочки. То есть у тебя бизнес.
Каждый банк этот гайдлайн по-своему реализует и свои пороги расставляет. Всё стремится к тому, чтобы когда кретин с маузером из налоговой прискакал и начал кидать предъявы на тему "хули вы вот этот ларёк не закрыли, он через вас всё проводил", то ему можно было ответить "вот мы так и так сделали, хули ты от нас ещё хочешь? мы не ясновидящие".
>>12370
600 тысяч когда?
Когда загрузил? Когда на счет прилетело? Когда снял в банкомате?
Про 600к все знают, ты что-то новое скажи.
600 тысяч когда?
Когда загрузил? Когда на счет прилетело? Когда снял в банкомате?
Про 600к все знают, ты что-то новое скажи.
>>10973 (OP)
Интервью с сотрудником СБ сбербанка, апрель 2020.
https://my.dublikat.shop/threads/intervju-s-sotrudnikom-sb-sberbanka.159471/
1) Вопрос: Сливает ли СберБанк базу тех, кто оставлял заявку
на оформление кредита/кредитной карты?
Ответ: Все данные заёмщиков хранятся у нас в базе - 5 лет, практически любой старший
агент СБ имеет доступ к этой информации, и тут сами понимаете - всё зависит от "чистоплюйства"
работника. Отвечу что да, - сливают.
2) Вопрос: По каким параметрам антифрод-система оценивает операции,
кроме всем известных и очевидных ip адрес устройства, суммы
и направления платежа. Есть ли какие-то неожиданные параметры –
например время совершения операции, количество предшествующих
платежей по тому же направлению, процент от общего баланса на счете.
Ответ: АНТИФРОД-система оценивает риски исходя из: первой эко-системы, где хранится набор
правил, написанных человеком по определенных триггерам. О них я скажу далее. И по второй -
но это уже не эко-система, это отдельный ИИ (иск. интеллект) и реализуется он с
помощью нейросетей. С 2017 года был задан первый пуск ИИ, который до начала 2020
года обучал "сам себя" и на "поле боя" он вышел совсем недавно. Если сравнить его
с чем либо, то симметрия проводится с шахматным движком AlphaZero. Какие параметры
опыта заданы в АНТИФРОД - критериев более 3000. ИИ смотрит и анализирует всё: (!) важно (!)
первым делом она смотрит историю покупок, по-этому дам маленький совет: перед крупными транзакциями
максимально имитируй "гражданскую" деятельность (5-7 покупок в Монетке/аптеке), далее есть такая
штука как trojan protection, она напрямую видит информацию об устройстве пользователя, не важно -
десктоп это или мобильный гаджет. И тут я также дам подсказку - для крупных транзакций лучше
использовать IOS устройства, TP по какой то причине видит меньше данных именно на них. Конечно же
учитываются и ip, fingerpint, БИН, ID мерча, токен, геопозицию, время соверешния операции (к примеру
если ты делаешь обычно 3 перевода днём на сумму 10к, а потом совершил перевод ночью в 25к, то система
задумается, по какой причине ты сделал именно так), AF блокирует переводы/оплаты по одной карте
с разных устройств, имеющих разныe ip-адреса, также AF не любит, когда вы его "долбите", не стоит
повторять операцию (как минимум на третий раз) после неудачной попытки. И многие другие скрытые в BlackEngine
триггеры, о которых мне лично неизвестно.
3) Вопрос: Какую информацию собирает и передает на сервера мобильное
приложение для ios и андроид. Собирает ли оно,
например, контакты из телефонной книги.
Ответ: На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную, включая
и контакты сим-карты, версию ОС, адрес точки подключения/соты, время вкл/выкл устройства, местоположение
(даже если у вас PROXY, и да, это действительно так), и теперь самое главное - оно видит, собирает и ХРАНИТ
твои фотографии и смс-сообщения!! И мало того - передаёт их компаниям-партёрам. Всё это тщательно
маскируется под политкой конфиденциальности. Перейдите в настройки смартфона (приложения - сбербанк - разрешения)
и ты увидишь, что передаётся в общие базы. Даже отключив рядом с ними галочки, сбора, увы - не избежать.
В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные
передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
4) Вопрос: Какие нововведения были внедрены СБ за последний год-два,
какой результат дали.
Овтет: Повторюсь - введено глубинное машинное обучение системы АНТИФРОД. С каждым днём ИИ становится
умнее. Также внесены некоторые поправки в принцип банковской тайны, это есть в октрытом доступе.
Что касается изменений в службе безопасности - скажу по себе - стали больше "пугать". А глобальных изменений
за полтора года я не заметил, конечно же, которые касаются именно меня.
5) Вопрос: С апреля банк подключился к системе СБП, изменится ли в
этой связи принцип работы СБ или межбанковские переводы будут
контролироваться в том же объеме, что и внутрибанковские.
Ответ: Здесь есть небольшая загвоздка, СБП появилась у нас после прохождения 3-ёх летнего теста
машинного обучения. Приницп тунеля межбанк/внутрибанк изменился, теперь при быстром переводе
в другой банк, к переводу подключается еще АНТИФРОД-система другого банка! И проверка
платежа по СБП (межбанк) осуществляется теперь не только от Backened-сервера к АБС, а теперь
и от Frontend-сервера к Backened-серверу.
6) Вопрос: Палит ли IMEI при активациях, хранит ли эти данные.
Ответ: Да, видит IMEI, даже если установлен запрет. А еще - передёт и использует.
7) Вопрос: При входе в лк собирает инфо по железу, айпи, размеры окна и прочее
Ответ: При входе в интерфейс личного кабинета, система под названием trojan protection, о
которой я говорил раньше - собирает информацию об IP/ГЕОпозиции/провайдере/MAC-адресе/железе.
Это не учитывается на beta-бразуерах Opera при выключенном RTC.
8) Вопрос: при каких условиях идет прозвон холдеру (при совершении перевода)
Ответ: Только в том случае, когда срабатывает Case Management, это спецаильная система, которая
решает, перевести обработку транзакции в ручной режим (операторский) или послать ее дальше на АБС.
Триггеры для ее решения хранятся в "разуме" ИИ, по-этому сказать о конкретных условиях сказать невозможно.
Это около 200 миллионов основных, и полтора миллиарда побочных процессов предсказания событий в Adaptive Authentication.
При совпадении хотя бы 5 из них - тебе в ручном режиме сразу же позвонит
такой человек. Большой совет - всегда будь готов ответить на вопросы, нас учат резко с подачей запрашивать
основные данные о холдере.
9) Вопрос: Правда ли, что приложение сбера делает фото с фронталки каждый раз,
когда ты входишь в приложение?
Ответ: Здесь всё более лояльно. При отключении этой функции, приложение наглеть не будет.
10) Вопрос: Мониторит ли сбербанк мои покупки на ги*ре?)
Ответ: Если серьезно - нет. Нам это не интересно до тех пор, пока мы не убедимся, что транзакция
совершена именно с целью покупки незаконной продукции. В большинстве случаев, сделать до востребования
это проблематично. Но при запросе органов, эту информацию конечно же проверяем и передаём.
11) Вопрос: Какова вероятность того что СБ спалит сотрудника,
который выгружает инфу по картам, счетам и их владельцам?
Всё индивидуально или есть какая-то методика и алгоритм?
Ответ: Существует особый key для каждого сотрудника, и выгрузить базу, защищенной уровнем High - практически невозможно.
Но информацию по картам, счетам, владельцам - я могу видеть одним кликом мыши. Буду честен -
каждый 5 сотрудник способствует так называемому пробиву. Всё это поддерживается сверху.
12) Вопрос: При блоке карты по 115-фз есть ли возможность реабилитации,
т.е. возможность заново открыть карту?
Ответ: 30% процентов, повторяю - 30% процентов блока по 115-фз - это ошибка анализа данных.
Это самое уязвимое на данный момент место. И не скоро ИИ научится правильно отличать такие платежи.
По-этому СБ чуть лояльнее отсносятся к таким блокировкам, по крайней мере по сравнению с другими банками, называть я их не буду.
Здесь главное привести правильные доказательства. Для разблокировки как на войне, все бумаги хороши.
Из такой мукулатуры нам "нравятся" зарплатные листы, чеки об оплате и заверенные квитанции.
Интервью с сотрудником СБ сбербанка, апрель 2020.
https://my.dublikat.shop/threads/intervju-s-sotrudnikom-sb-sberbanka.159471/
1) Вопрос: Сливает ли СберБанк базу тех, кто оставлял заявку
на оформление кредита/кредитной карты?
Ответ: Все данные заёмщиков хранятся у нас в базе - 5 лет, практически любой старший
агент СБ имеет доступ к этой информации, и тут сами понимаете - всё зависит от "чистоплюйства"
работника. Отвечу что да, - сливают.
2) Вопрос: По каким параметрам антифрод-система оценивает операции,
кроме всем известных и очевидных ip адрес устройства, суммы
и направления платежа. Есть ли какие-то неожиданные параметры –
например время совершения операции, количество предшествующих
платежей по тому же направлению, процент от общего баланса на счете.
Ответ: АНТИФРОД-система оценивает риски исходя из: первой эко-системы, где хранится набор
правил, написанных человеком по определенных триггерам. О них я скажу далее. И по второй -
но это уже не эко-система, это отдельный ИИ (иск. интеллект) и реализуется он с
помощью нейросетей. С 2017 года был задан первый пуск ИИ, который до начала 2020
года обучал "сам себя" и на "поле боя" он вышел совсем недавно. Если сравнить его
с чем либо, то симметрия проводится с шахматным движком AlphaZero. Какие параметры
опыта заданы в АНТИФРОД - критериев более 3000. ИИ смотрит и анализирует всё: (!) важно (!)
первым делом она смотрит историю покупок, по-этому дам маленький совет: перед крупными транзакциями
максимально имитируй "гражданскую" деятельность (5-7 покупок в Монетке/аптеке), далее есть такая
штука как trojan protection, она напрямую видит информацию об устройстве пользователя, не важно -
десктоп это или мобильный гаджет. И тут я также дам подсказку - для крупных транзакций лучше
использовать IOS устройства, TP по какой то причине видит меньше данных именно на них. Конечно же
учитываются и ip, fingerpint, БИН, ID мерча, токен, геопозицию, время соверешния операции (к примеру
если ты делаешь обычно 3 перевода днём на сумму 10к, а потом совершил перевод ночью в 25к, то система
задумается, по какой причине ты сделал именно так), AF блокирует переводы/оплаты по одной карте
с разных устройств, имеющих разныe ip-адреса, также AF не любит, когда вы его "долбите", не стоит
повторять операцию (как минимум на третий раз) после неудачной попытки. И многие другие скрытые в BlackEngine
триггеры, о которых мне лично неизвестно.
3) Вопрос: Какую информацию собирает и передает на сервера мобильное
приложение для ios и андроид. Собирает ли оно,
например, контакты из телефонной книги.
Ответ: На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную, включая
и контакты сим-карты, версию ОС, адрес точки подключения/соты, время вкл/выкл устройства, местоположение
(даже если у вас PROXY, и да, это действительно так), и теперь самое главное - оно видит, собирает и ХРАНИТ
твои фотографии и смс-сообщения!! И мало того - передаёт их компаниям-партёрам. Всё это тщательно
маскируется под политкой конфиденциальности. Перейдите в настройки смартфона (приложения - сбербанк - разрешения)
и ты увидишь, что передаётся в общие базы. Даже отключив рядом с ними галочки, сбора, увы - не избежать.
В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные
передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
4) Вопрос: Какие нововведения были внедрены СБ за последний год-два,
какой результат дали.
Овтет: Повторюсь - введено глубинное машинное обучение системы АНТИФРОД. С каждым днём ИИ становится
умнее. Также внесены некоторые поправки в принцип банковской тайны, это есть в октрытом доступе.
Что касается изменений в службе безопасности - скажу по себе - стали больше "пугать". А глобальных изменений
за полтора года я не заметил, конечно же, которые касаются именно меня.
5) Вопрос: С апреля банк подключился к системе СБП, изменится ли в
этой связи принцип работы СБ или межбанковские переводы будут
контролироваться в том же объеме, что и внутрибанковские.
Ответ: Здесь есть небольшая загвоздка, СБП появилась у нас после прохождения 3-ёх летнего теста
машинного обучения. Приницп тунеля межбанк/внутрибанк изменился, теперь при быстром переводе
в другой банк, к переводу подключается еще АНТИФРОД-система другого банка! И проверка
платежа по СБП (межбанк) осуществляется теперь не только от Backened-сервера к АБС, а теперь
и от Frontend-сервера к Backened-серверу.
6) Вопрос: Палит ли IMEI при активациях, хранит ли эти данные.
Ответ: Да, видит IMEI, даже если установлен запрет. А еще - передёт и использует.
7) Вопрос: При входе в лк собирает инфо по железу, айпи, размеры окна и прочее
Ответ: При входе в интерфейс личного кабинета, система под названием trojan protection, о
которой я говорил раньше - собирает информацию об IP/ГЕОпозиции/провайдере/MAC-адресе/железе.
Это не учитывается на beta-бразуерах Opera при выключенном RTC.
8) Вопрос: при каких условиях идет прозвон холдеру (при совершении перевода)
Ответ: Только в том случае, когда срабатывает Case Management, это спецаильная система, которая
решает, перевести обработку транзакции в ручной режим (операторский) или послать ее дальше на АБС.
Триггеры для ее решения хранятся в "разуме" ИИ, по-этому сказать о конкретных условиях сказать невозможно.
Это около 200 миллионов основных, и полтора миллиарда побочных процессов предсказания событий в Adaptive Authentication.
При совпадении хотя бы 5 из них - тебе в ручном режиме сразу же позвонит
такой человек. Большой совет - всегда будь готов ответить на вопросы, нас учат резко с подачей запрашивать
основные данные о холдере.
9) Вопрос: Правда ли, что приложение сбера делает фото с фронталки каждый раз,
когда ты входишь в приложение?
Ответ: Здесь всё более лояльно. При отключении этой функции, приложение наглеть не будет.
10) Вопрос: Мониторит ли сбербанк мои покупки на ги*ре?)
Ответ: Если серьезно - нет. Нам это не интересно до тех пор, пока мы не убедимся, что транзакция
совершена именно с целью покупки незаконной продукции. В большинстве случаев, сделать до востребования
это проблематично. Но при запросе органов, эту информацию конечно же проверяем и передаём.
11) Вопрос: Какова вероятность того что СБ спалит сотрудника,
который выгружает инфу по картам, счетам и их владельцам?
Всё индивидуально или есть какая-то методика и алгоритм?
Ответ: Существует особый key для каждого сотрудника, и выгрузить базу, защищенной уровнем High - практически невозможно.
Но информацию по картам, счетам, владельцам - я могу видеть одним кликом мыши. Буду честен -
каждый 5 сотрудник способствует так называемому пробиву. Всё это поддерживается сверху.
12) Вопрос: При блоке карты по 115-фз есть ли возможность реабилитации,
т.е. возможность заново открыть карту?
Ответ: 30% процентов, повторяю - 30% процентов блока по 115-фз - это ошибка анализа данных.
Это самое уязвимое на данный момент место. И не скоро ИИ научится правильно отличать такие платежи.
По-этому СБ чуть лояльнее отсносятся к таким блокировкам, по крайней мере по сравнению с другими банками, называть я их не буду.
Здесь главное привести правильные доказательства. Для разблокировки как на войне, все бумаги хороши.
Из такой мукулатуры нам "нравятся" зарплатные листы, чеки об оплате и заверенные квитанции.
>>10973 (OP)
Интервью с сотрудником СБ сбербанка, апрель 2020.
https://my.dublikat.shop/threads/intervju-s-sotrudnikom-sb-sberbanka.159471/
1) Вопрос: Сливает ли СберБанк базу тех, кто оставлял заявку
на оформление кредита/кредитной карты?
Ответ: Все данные заёмщиков хранятся у нас в базе - 5 лет, практически любой старший
агент СБ имеет доступ к этой информации, и тут сами понимаете - всё зависит от "чистоплюйства"
работника. Отвечу что да, - сливают.
2) Вопрос: По каким параметрам антифрод-система оценивает операции,
кроме всем известных и очевидных ip адрес устройства, суммы
и направления платежа. Есть ли какие-то неожиданные параметры –
например время совершения операции, количество предшествующих
платежей по тому же направлению, процент от общего баланса на счете.
Ответ: АНТИФРОД-система оценивает риски исходя из: первой эко-системы, где хранится набор
правил, написанных человеком по определенных триггерам. О них я скажу далее. И по второй -
но это уже не эко-система, это отдельный ИИ (иск. интеллект) и реализуется он с
помощью нейросетей. С 2017 года был задан первый пуск ИИ, который до начала 2020
года обучал "сам себя" и на "поле боя" он вышел совсем недавно. Если сравнить его
с чем либо, то симметрия проводится с шахматным движком AlphaZero. Какие параметры
опыта заданы в АНТИФРОД - критериев более 3000. ИИ смотрит и анализирует всё: (!) важно (!)
первым делом она смотрит историю покупок, по-этому дам маленький совет: перед крупными транзакциями
максимально имитируй "гражданскую" деятельность (5-7 покупок в Монетке/аптеке), далее есть такая
штука как trojan protection, она напрямую видит информацию об устройстве пользователя, не важно -
десктоп это или мобильный гаджет. И тут я также дам подсказку - для крупных транзакций лучше
использовать IOS устройства, TP по какой то причине видит меньше данных именно на них. Конечно же
учитываются и ip, fingerpint, БИН, ID мерча, токен, геопозицию, время соверешния операции (к примеру
если ты делаешь обычно 3 перевода днём на сумму 10к, а потом совершил перевод ночью в 25к, то система
задумается, по какой причине ты сделал именно так), AF блокирует переводы/оплаты по одной карте
с разных устройств, имеющих разныe ip-адреса, также AF не любит, когда вы его "долбите", не стоит
повторять операцию (как минимум на третий раз) после неудачной попытки. И многие другие скрытые в BlackEngine
триггеры, о которых мне лично неизвестно.
3) Вопрос: Какую информацию собирает и передает на сервера мобильное
приложение для ios и андроид. Собирает ли оно,
например, контакты из телефонной книги.
Ответ: На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную, включая
и контакты сим-карты, версию ОС, адрес точки подключения/соты, время вкл/выкл устройства, местоположение
(даже если у вас PROXY, и да, это действительно так), и теперь самое главное - оно видит, собирает и ХРАНИТ
твои фотографии и смс-сообщения!! И мало того - передаёт их компаниям-партёрам. Всё это тщательно
маскируется под политкой конфиденциальности. Перейдите в настройки смартфона (приложения - сбербанк - разрешения)
и ты увидишь, что передаётся в общие базы. Даже отключив рядом с ними галочки, сбора, увы - не избежать.
В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные
передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
4) Вопрос: Какие нововведения были внедрены СБ за последний год-два,
какой результат дали.
Овтет: Повторюсь - введено глубинное машинное обучение системы АНТИФРОД. С каждым днём ИИ становится
умнее. Также внесены некоторые поправки в принцип банковской тайны, это есть в октрытом доступе.
Что касается изменений в службе безопасности - скажу по себе - стали больше "пугать". А глобальных изменений
за полтора года я не заметил, конечно же, которые касаются именно меня.
5) Вопрос: С апреля банк подключился к системе СБП, изменится ли в
этой связи принцип работы СБ или межбанковские переводы будут
контролироваться в том же объеме, что и внутрибанковские.
Ответ: Здесь есть небольшая загвоздка, СБП появилась у нас после прохождения 3-ёх летнего теста
машинного обучения. Приницп тунеля межбанк/внутрибанк изменился, теперь при быстром переводе
в другой банк, к переводу подключается еще АНТИФРОД-система другого банка! И проверка
платежа по СБП (межбанк) осуществляется теперь не только от Backened-сервера к АБС, а теперь
и от Frontend-сервера к Backened-серверу.
6) Вопрос: Палит ли IMEI при активациях, хранит ли эти данные.
Ответ: Да, видит IMEI, даже если установлен запрет. А еще - передёт и использует.
7) Вопрос: При входе в лк собирает инфо по железу, айпи, размеры окна и прочее
Ответ: При входе в интерфейс личного кабинета, система под названием trojan protection, о
которой я говорил раньше - собирает информацию об IP/ГЕОпозиции/провайдере/MAC-адресе/железе.
Это не учитывается на beta-бразуерах Opera при выключенном RTC.
8) Вопрос: при каких условиях идет прозвон холдеру (при совершении перевода)
Ответ: Только в том случае, когда срабатывает Case Management, это спецаильная система, которая
решает, перевести обработку транзакции в ручной режим (операторский) или послать ее дальше на АБС.
Триггеры для ее решения хранятся в "разуме" ИИ, по-этому сказать о конкретных условиях сказать невозможно.
Это около 200 миллионов основных, и полтора миллиарда побочных процессов предсказания событий в Adaptive Authentication.
При совпадении хотя бы 5 из них - тебе в ручном режиме сразу же позвонит
такой человек. Большой совет - всегда будь готов ответить на вопросы, нас учат резко с подачей запрашивать
основные данные о холдере.
9) Вопрос: Правда ли, что приложение сбера делает фото с фронталки каждый раз,
когда ты входишь в приложение?
Ответ: Здесь всё более лояльно. При отключении этой функции, приложение наглеть не будет.
10) Вопрос: Мониторит ли сбербанк мои покупки на ги*ре?)
Ответ: Если серьезно - нет. Нам это не интересно до тех пор, пока мы не убедимся, что транзакция
совершена именно с целью покупки незаконной продукции. В большинстве случаев, сделать до востребования
это проблематично. Но при запросе органов, эту информацию конечно же проверяем и передаём.
11) Вопрос: Какова вероятность того что СБ спалит сотрудника,
который выгружает инфу по картам, счетам и их владельцам?
Всё индивидуально или есть какая-то методика и алгоритм?
Ответ: Существует особый key для каждого сотрудника, и выгрузить базу, защищенной уровнем High - практически невозможно.
Но информацию по картам, счетам, владельцам - я могу видеть одним кликом мыши. Буду честен -
каждый 5 сотрудник способствует так называемому пробиву. Всё это поддерживается сверху.
12) Вопрос: При блоке карты по 115-фз есть ли возможность реабилитации,
т.е. возможность заново открыть карту?
Ответ: 30% процентов, повторяю - 30% процентов блока по 115-фз - это ошибка анализа данных.
Это самое уязвимое на данный момент место. И не скоро ИИ научится правильно отличать такие платежи.
По-этому СБ чуть лояльнее отсносятся к таким блокировкам, по крайней мере по сравнению с другими банками, называть я их не буду.
Здесь главное привести правильные доказательства. Для разблокировки как на войне, все бумаги хороши.
Из такой мукулатуры нам "нравятся" зарплатные листы, чеки об оплате и заверенные квитанции.
Интервью с сотрудником СБ сбербанка, апрель 2020.
https://my.dublikat.shop/threads/intervju-s-sotrudnikom-sb-sberbanka.159471/
1) Вопрос: Сливает ли СберБанк базу тех, кто оставлял заявку
на оформление кредита/кредитной карты?
Ответ: Все данные заёмщиков хранятся у нас в базе - 5 лет, практически любой старший
агент СБ имеет доступ к этой информации, и тут сами понимаете - всё зависит от "чистоплюйства"
работника. Отвечу что да, - сливают.
2) Вопрос: По каким параметрам антифрод-система оценивает операции,
кроме всем известных и очевидных ip адрес устройства, суммы
и направления платежа. Есть ли какие-то неожиданные параметры –
например время совершения операции, количество предшествующих
платежей по тому же направлению, процент от общего баланса на счете.
Ответ: АНТИФРОД-система оценивает риски исходя из: первой эко-системы, где хранится набор
правил, написанных человеком по определенных триггерам. О них я скажу далее. И по второй -
но это уже не эко-система, это отдельный ИИ (иск. интеллект) и реализуется он с
помощью нейросетей. С 2017 года был задан первый пуск ИИ, который до начала 2020
года обучал "сам себя" и на "поле боя" он вышел совсем недавно. Если сравнить его
с чем либо, то симметрия проводится с шахматным движком AlphaZero. Какие параметры
опыта заданы в АНТИФРОД - критериев более 3000. ИИ смотрит и анализирует всё: (!) важно (!)
первым делом она смотрит историю покупок, по-этому дам маленький совет: перед крупными транзакциями
максимально имитируй "гражданскую" деятельность (5-7 покупок в Монетке/аптеке), далее есть такая
штука как trojan protection, она напрямую видит информацию об устройстве пользователя, не важно -
десктоп это или мобильный гаджет. И тут я также дам подсказку - для крупных транзакций лучше
использовать IOS устройства, TP по какой то причине видит меньше данных именно на них. Конечно же
учитываются и ip, fingerpint, БИН, ID мерча, токен, геопозицию, время соверешния операции (к примеру
если ты делаешь обычно 3 перевода днём на сумму 10к, а потом совершил перевод ночью в 25к, то система
задумается, по какой причине ты сделал именно так), AF блокирует переводы/оплаты по одной карте
с разных устройств, имеющих разныe ip-адреса, также AF не любит, когда вы его "долбите", не стоит
повторять операцию (как минимум на третий раз) после неудачной попытки. И многие другие скрытые в BlackEngine
триггеры, о которых мне лично неизвестно.
3) Вопрос: Какую информацию собирает и передает на сервера мобильное
приложение для ios и андроид. Собирает ли оно,
например, контакты из телефонной книги.
Ответ: На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную, включая
и контакты сим-карты, версию ОС, адрес точки подключения/соты, время вкл/выкл устройства, местоположение
(даже если у вас PROXY, и да, это действительно так), и теперь самое главное - оно видит, собирает и ХРАНИТ
твои фотографии и смс-сообщения!! И мало того - передаёт их компаниям-партёрам. Всё это тщательно
маскируется под политкой конфиденциальности. Перейдите в настройки смартфона (приложения - сбербанк - разрешения)
и ты увидишь, что передаётся в общие базы. Даже отключив рядом с ними галочки, сбора, увы - не избежать.
В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные
передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
4) Вопрос: Какие нововведения были внедрены СБ за последний год-два,
какой результат дали.
Овтет: Повторюсь - введено глубинное машинное обучение системы АНТИФРОД. С каждым днём ИИ становится
умнее. Также внесены некоторые поправки в принцип банковской тайны, это есть в октрытом доступе.
Что касается изменений в службе безопасности - скажу по себе - стали больше "пугать". А глобальных изменений
за полтора года я не заметил, конечно же, которые касаются именно меня.
5) Вопрос: С апреля банк подключился к системе СБП, изменится ли в
этой связи принцип работы СБ или межбанковские переводы будут
контролироваться в том же объеме, что и внутрибанковские.
Ответ: Здесь есть небольшая загвоздка, СБП появилась у нас после прохождения 3-ёх летнего теста
машинного обучения. Приницп тунеля межбанк/внутрибанк изменился, теперь при быстром переводе
в другой банк, к переводу подключается еще АНТИФРОД-система другого банка! И проверка
платежа по СБП (межбанк) осуществляется теперь не только от Backened-сервера к АБС, а теперь
и от Frontend-сервера к Backened-серверу.
6) Вопрос: Палит ли IMEI при активациях, хранит ли эти данные.
Ответ: Да, видит IMEI, даже если установлен запрет. А еще - передёт и использует.
7) Вопрос: При входе в лк собирает инфо по железу, айпи, размеры окна и прочее
Ответ: При входе в интерфейс личного кабинета, система под названием trojan protection, о
которой я говорил раньше - собирает информацию об IP/ГЕОпозиции/провайдере/MAC-адресе/железе.
Это не учитывается на beta-бразуерах Opera при выключенном RTC.
8) Вопрос: при каких условиях идет прозвон холдеру (при совершении перевода)
Ответ: Только в том случае, когда срабатывает Case Management, это спецаильная система, которая
решает, перевести обработку транзакции в ручной режим (операторский) или послать ее дальше на АБС.
Триггеры для ее решения хранятся в "разуме" ИИ, по-этому сказать о конкретных условиях сказать невозможно.
Это около 200 миллионов основных, и полтора миллиарда побочных процессов предсказания событий в Adaptive Authentication.
При совпадении хотя бы 5 из них - тебе в ручном режиме сразу же позвонит
такой человек. Большой совет - всегда будь готов ответить на вопросы, нас учат резко с подачей запрашивать
основные данные о холдере.
9) Вопрос: Правда ли, что приложение сбера делает фото с фронталки каждый раз,
когда ты входишь в приложение?
Ответ: Здесь всё более лояльно. При отключении этой функции, приложение наглеть не будет.
10) Вопрос: Мониторит ли сбербанк мои покупки на ги*ре?)
Ответ: Если серьезно - нет. Нам это не интересно до тех пор, пока мы не убедимся, что транзакция
совершена именно с целью покупки незаконной продукции. В большинстве случаев, сделать до востребования
это проблематично. Но при запросе органов, эту информацию конечно же проверяем и передаём.
11) Вопрос: Какова вероятность того что СБ спалит сотрудника,
который выгружает инфу по картам, счетам и их владельцам?
Всё индивидуально или есть какая-то методика и алгоритм?
Ответ: Существует особый key для каждого сотрудника, и выгрузить базу, защищенной уровнем High - практически невозможно.
Но информацию по картам, счетам, владельцам - я могу видеть одним кликом мыши. Буду честен -
каждый 5 сотрудник способствует так называемому пробиву. Всё это поддерживается сверху.
12) Вопрос: При блоке карты по 115-фз есть ли возможность реабилитации,
т.е. возможность заново открыть карту?
Ответ: 30% процентов, повторяю - 30% процентов блока по 115-фз - это ошибка анализа данных.
Это самое уязвимое на данный момент место. И не скоро ИИ научится правильно отличать такие платежи.
По-этому СБ чуть лояльнее отсносятся к таким блокировкам, по крайней мере по сравнению с другими банками, называть я их не буду.
Здесь главное привести правильные доказательства. Для разблокировки как на войне, все бумаги хороши.
Из такой мукулатуры нам "нравятся" зарплатные листы, чеки об оплате и заверенные квитанции.
>>12718
13) Вопрос: Как блокируются карты по 115 фз, то есть каков алгоритм выявления "черной операции"?
Сейчас у меня в работе 3 карты на дропов которые с рук едят по карте в месяц
операции на сумму 100к я ввожу и вывожу деньги с разных площадок с других карт
гоняю средства туда сюда и между картами самого дропа в сбербанк онлайн,
то есть я хочу чтобы в глазах системы карта казалась обычной " живой/белой"
Итак сумма транзакций за месяц это прием денег с разных карт/разных держателей
каждый раз, 100 тыс.
Ответ: Если ты приучил систему изначально к тому, что ты в среднем тратишь/хранишь/переводишь
объёмы в 100к, то скорее всего - тебя оставят в покое. Но если в одну неделю израсходовал 20к,
а в другую тебя резко приспичило потратить 100к - это повод задуматься системе и наложить на тебя
ответ под названием CHALLENGE или REVIEW. Избегай переводов с ИП и Юридических счетов, у таких транзакций триггеров гараздо больше.
Сами по себе регулярные платежи от 50к заставляют задуматься,
или при переводе большой суммы на холдера - и он моментально ее обналичивает, тоже ответ - CHALLENGE или REVIEW. Бывало попадали под критерий - "безосновательный" или из-за "отсутствия экономического смысла". (Минимум расписывай графу направление платежа для удаления триггера)
Мой совет: имитируйте "гражданскую" деятельность, делайте покупки в аптеках, продуктовых (особенно в компаниях-партнерах,
система вычитает баллы риска из-за таких операций в твою пользу), просто представь, что
за твоими действиями следит живой человек (ИИ АНТИФРОД), но он от части наивен.
14) Вопрос: Если прилетает больше 50 тыс за одну транзакцию это сильно палевно?
Если за месяц общая сумма операций на 100к
Отвтет: Нет, не сильно. Ответ системы будет ALLOW (Железно разрешить, без марикровки кейса) или REVIEW (Разрешить, но потом задуматься)
15) Вопрос: сколько я могу в день выводить средств с карты в банкомате,
чтобы не попасть под блок?2,3,4,5?может привязка по времени не чаще ,чем раз в 2 часа?
Ответ: Все зависит от класса карты. Для Visa Gold например лимит на снятие в день 300к.
Рекомендую держаться планки 2-3 снятия в день, как минимум один триггер останется в покое.
И опять же, настаиваю на имитации "гражданских" действий. Перед обналом сходи и купи себе воды. Это очень влияет.
16) Вопрос: Каков шанс что при "разработке" карты переводами сумм общей суммой за месяц в 500к ,
меня забанят за прием 100 тыс и вывод с банкомата каждый день?НЕ БОЛЬШЕ 500К
Ответ: С такой общей суммой ты уже надрессировал систему, значит триггеров для сработки стало меньше.
Шанс 40/60 в твою пользу (на последующий перевод). Ожидаемый ответ от системы - REVIEW. Но повторный такой трюк может оказаться
уже ответом CHALLENGE, что значит провести дополнительную верификацию транзакции.
17) Вопрос: Предположим дроп перевел деньги на мою личную карту,
могут ли меня по транзакции через мой сбербанк онлайн найти?
Ответ: Могут, но перед этим надо попасть в разработку. Но даже попав в разработку, делать ничего
не будут (искать) в большинстве случаев. Дороже выйдет поиск концов, а терять средства никто не хочет.
18) Вопрос: Есть ли какая то привязка по местоположению если на улице Васи Пупкина 39
сидит "хозяин сбербанк онлайн" в который приходит 100к каждый день на РАЗНЫЕ карты
(по одному адресу в одном приложении) и переводится на карту дропа который снимает
каждый раз в одном банкомате на одной улице каждый день 100к.
Ответ: В системе есть такой триггер и он учитывается. Скорее всего будут проблемы после 3
таких транзакций.
19) Вопрос: Может ли сотрудник банка разблокировать карту на 100%? (свой человек)
Ответ: Конечно может, ты сможешь даже продолжить ей пользоваться долгое время.
20) Вопрос: Стоит у банкомата человек с картой, на эту карту каждые 5 минут приходят
2 тыс и каждые 5 минут этот человек снимает деньги.Что может произойти?
Ответ: На мелкие транзакции срабатывают совершенно иные триггеры. Внимание система обратит
только после (примерно) 5 таких фокусов. Скорее всего человеку, снимающему деньги - позвонят.
Здесь нужно обратить внимание, были ли такие фокусы в истории транзакций раньше? Как я говорил -
имитация спасёт от бед.
21) Вопрос: Что сделать, чтобы ничего не произошло?))))Может какие то паузы или разные
суммы переводов.Имхо -за такие операции кто-нибудь приедет к банкомату)))
Ответ: Схема такая: в первый день делаешь два таких фокуса, во второй тоже два, перерыв день,
в четвертый делаешь три, в пятый тоже три. Всё, теперь система приучена и триггеры пауз снятия
будут в положении zero. За такие операции максимум ответ системы CHALLENGE и звоночек из СБ.
22) Вопрос: Как получить кредит/кредитную карту если были просрочки больше 6 мес в другом банке?
есть ли шанс и может ли на это повлиять сотрудник банка?
Ответ: Если у тебя есть связь с сотрудником банка - существует одна уловка. Многие кредиторы ей пользуются.
Тебе оформляют кредит на очень мелкие суммы, либо отсоединияют проценты от текущих задолженностей
и создают отдельные мелкие кредиты. Их нужно погасить в срок (5 кредитов по 2к пример). Автоматически
твой балл заёмщика повышается и возможность получить кредит соответсвенно.
23) Вопрос: Не знаю относится это к вам или нет...предположим я ищу человека и он
получает стипендию в Москве или рядом стоящих городах и соответственно там
учится я знаю имя этого человека. Можно ли найти тех кого зовут условно "Акакий"
получающего стипендию в Мск и по их(Акакиев) Сбербанку по документам найти
человека у которого в прописке стоит скажем Зеленоград?Рассказчик из меня плохой извините)
Ответ: Отдалённо понимаю о чем идет речь. Если задать такие параметры в отдельной "песочнице" для
поиска СБ, есть шанс найти твоего Акакаия. Отвечу что да, можно, но сложно.
24) Вопрос: Есть "дроп" катается по России и каждый день в разных городах на разные карты
принимает деньги и выводит в разных банкоматах. Где его могут обнаружить с точки зрения СБ?
Ответ: Таких случаев у нас очень много и видно это невооруженным глазом. Здесь нужно имитировать
максимально! Бери для этого города с малочисленным населением, это успокит несколько важных триггеров.
Не бери мегаполисы для этого. Обнаружить его могут где угодно, главное не создавать четко отлаженных
как по графику моделей поведения.
25) Вопрос: Как устроиться в СБ?какое образование надо,навыки, кому на лапу дать.
Ответ: В СБ почти не попасть простым гражданам. Мало одного образования, мало двух или трёх.
Мало чистой кредитной истории и "белоты" в личном деле. Нужно обладать исключительными навыками.
К примеру, ты можешь найти уявзимость в системе ИИ, ты можешь сделать вёрстку нового триггера
для поиска подозрительных транзакций, ты можешь выиграть грант, тебя самого могут заметить как в
случае со мной. Прояви себя.
26) Вопрос: Какая ответственность ждет сотрудника сбербанка за "сотрудничество с 3-ми лицами"
пробивы состояние счетов и тд?
Ответ: По 183 УК я видел мало кто сел. Обычно по 395-1 ФЗ выгоняют, штрафуют и заносят в черный список банка.
Но это только на поверхности. От людей я слышал, что официально никуда не берут после таких выходок.
27) Вопрос: Симка Акакия Путлера привязана к карте Ирины Олеговны, вызовит подозрения?
Ответ: Нет, не вызовет до востребования. По востребованию к сотовому оператору направляется
упращенная форма-запрос для установления личности владельца сим-карты. Такие запросы совершаются
только в случае откровенной грязи.
28) Вопрос: Я беру машину в лизинг и сдаю ее в аренду "по документам" принимая деньги на
карту сбербанка.Где я могу спалиться с отбеливанием?Дроп принял деньги 100тыс за
аренду жигулей-Дроп снял их в кассе лично-Дроп на след день эти деньги
(100тыс)через кассу отправил (60тыс)на N карту за вычетом моего процента.
Ответ: Благоприятно скажется то, что "дроп" забирает средства через "кассу". Учитывая этот факт,
воспроизвести модель поведения движения средств - довольно затруднительно.
13) Вопрос: Как блокируются карты по 115 фз, то есть каков алгоритм выявления "черной операции"?
Сейчас у меня в работе 3 карты на дропов которые с рук едят по карте в месяц
операции на сумму 100к я ввожу и вывожу деньги с разных площадок с других карт
гоняю средства туда сюда и между картами самого дропа в сбербанк онлайн,
то есть я хочу чтобы в глазах системы карта казалась обычной " живой/белой"
Итак сумма транзакций за месяц это прием денег с разных карт/разных держателей
каждый раз, 100 тыс.
Ответ: Если ты приучил систему изначально к тому, что ты в среднем тратишь/хранишь/переводишь
объёмы в 100к, то скорее всего - тебя оставят в покое. Но если в одну неделю израсходовал 20к,
а в другую тебя резко приспичило потратить 100к - это повод задуматься системе и наложить на тебя
ответ под названием CHALLENGE или REVIEW. Избегай переводов с ИП и Юридических счетов, у таких транзакций триггеров гараздо больше.
Сами по себе регулярные платежи от 50к заставляют задуматься,
или при переводе большой суммы на холдера - и он моментально ее обналичивает, тоже ответ - CHALLENGE или REVIEW. Бывало попадали под критерий - "безосновательный" или из-за "отсутствия экономического смысла". (Минимум расписывай графу направление платежа для удаления триггера)
Мой совет: имитируйте "гражданскую" деятельность, делайте покупки в аптеках, продуктовых (особенно в компаниях-партнерах,
система вычитает баллы риска из-за таких операций в твою пользу), просто представь, что
за твоими действиями следит живой человек (ИИ АНТИФРОД), но он от части наивен.
14) Вопрос: Если прилетает больше 50 тыс за одну транзакцию это сильно палевно?
Если за месяц общая сумма операций на 100к
Отвтет: Нет, не сильно. Ответ системы будет ALLOW (Железно разрешить, без марикровки кейса) или REVIEW (Разрешить, но потом задуматься)
15) Вопрос: сколько я могу в день выводить средств с карты в банкомате,
чтобы не попасть под блок?2,3,4,5?может привязка по времени не чаще ,чем раз в 2 часа?
Ответ: Все зависит от класса карты. Для Visa Gold например лимит на снятие в день 300к.
Рекомендую держаться планки 2-3 снятия в день, как минимум один триггер останется в покое.
И опять же, настаиваю на имитации "гражданских" действий. Перед обналом сходи и купи себе воды. Это очень влияет.
16) Вопрос: Каков шанс что при "разработке" карты переводами сумм общей суммой за месяц в 500к ,
меня забанят за прием 100 тыс и вывод с банкомата каждый день?НЕ БОЛЬШЕ 500К
Ответ: С такой общей суммой ты уже надрессировал систему, значит триггеров для сработки стало меньше.
Шанс 40/60 в твою пользу (на последующий перевод). Ожидаемый ответ от системы - REVIEW. Но повторный такой трюк может оказаться
уже ответом CHALLENGE, что значит провести дополнительную верификацию транзакции.
17) Вопрос: Предположим дроп перевел деньги на мою личную карту,
могут ли меня по транзакции через мой сбербанк онлайн найти?
Ответ: Могут, но перед этим надо попасть в разработку. Но даже попав в разработку, делать ничего
не будут (искать) в большинстве случаев. Дороже выйдет поиск концов, а терять средства никто не хочет.
18) Вопрос: Есть ли какая то привязка по местоположению если на улице Васи Пупкина 39
сидит "хозяин сбербанк онлайн" в который приходит 100к каждый день на РАЗНЫЕ карты
(по одному адресу в одном приложении) и переводится на карту дропа который снимает
каждый раз в одном банкомате на одной улице каждый день 100к.
Ответ: В системе есть такой триггер и он учитывается. Скорее всего будут проблемы после 3
таких транзакций.
19) Вопрос: Может ли сотрудник банка разблокировать карту на 100%? (свой человек)
Ответ: Конечно может, ты сможешь даже продолжить ей пользоваться долгое время.
20) Вопрос: Стоит у банкомата человек с картой, на эту карту каждые 5 минут приходят
2 тыс и каждые 5 минут этот человек снимает деньги.Что может произойти?
Ответ: На мелкие транзакции срабатывают совершенно иные триггеры. Внимание система обратит
только после (примерно) 5 таких фокусов. Скорее всего человеку, снимающему деньги - позвонят.
Здесь нужно обратить внимание, были ли такие фокусы в истории транзакций раньше? Как я говорил -
имитация спасёт от бед.
21) Вопрос: Что сделать, чтобы ничего не произошло?))))Может какие то паузы или разные
суммы переводов.Имхо -за такие операции кто-нибудь приедет к банкомату)))
Ответ: Схема такая: в первый день делаешь два таких фокуса, во второй тоже два, перерыв день,
в четвертый делаешь три, в пятый тоже три. Всё, теперь система приучена и триггеры пауз снятия
будут в положении zero. За такие операции максимум ответ системы CHALLENGE и звоночек из СБ.
22) Вопрос: Как получить кредит/кредитную карту если были просрочки больше 6 мес в другом банке?
есть ли шанс и может ли на это повлиять сотрудник банка?
Ответ: Если у тебя есть связь с сотрудником банка - существует одна уловка. Многие кредиторы ей пользуются.
Тебе оформляют кредит на очень мелкие суммы, либо отсоединияют проценты от текущих задолженностей
и создают отдельные мелкие кредиты. Их нужно погасить в срок (5 кредитов по 2к пример). Автоматически
твой балл заёмщика повышается и возможность получить кредит соответсвенно.
23) Вопрос: Не знаю относится это к вам или нет...предположим я ищу человека и он
получает стипендию в Москве или рядом стоящих городах и соответственно там
учится я знаю имя этого человека. Можно ли найти тех кого зовут условно "Акакий"
получающего стипендию в Мск и по их(Акакиев) Сбербанку по документам найти
человека у которого в прописке стоит скажем Зеленоград?Рассказчик из меня плохой извините)
Ответ: Отдалённо понимаю о чем идет речь. Если задать такие параметры в отдельной "песочнице" для
поиска СБ, есть шанс найти твоего Акакаия. Отвечу что да, можно, но сложно.
24) Вопрос: Есть "дроп" катается по России и каждый день в разных городах на разные карты
принимает деньги и выводит в разных банкоматах. Где его могут обнаружить с точки зрения СБ?
Ответ: Таких случаев у нас очень много и видно это невооруженным глазом. Здесь нужно имитировать
максимально! Бери для этого города с малочисленным населением, это успокит несколько важных триггеров.
Не бери мегаполисы для этого. Обнаружить его могут где угодно, главное не создавать четко отлаженных
как по графику моделей поведения.
25) Вопрос: Как устроиться в СБ?какое образование надо,навыки, кому на лапу дать.
Ответ: В СБ почти не попасть простым гражданам. Мало одного образования, мало двух или трёх.
Мало чистой кредитной истории и "белоты" в личном деле. Нужно обладать исключительными навыками.
К примеру, ты можешь найти уявзимость в системе ИИ, ты можешь сделать вёрстку нового триггера
для поиска подозрительных транзакций, ты можешь выиграть грант, тебя самого могут заметить как в
случае со мной. Прояви себя.
26) Вопрос: Какая ответственность ждет сотрудника сбербанка за "сотрудничество с 3-ми лицами"
пробивы состояние счетов и тд?
Ответ: По 183 УК я видел мало кто сел. Обычно по 395-1 ФЗ выгоняют, штрафуют и заносят в черный список банка.
Но это только на поверхности. От людей я слышал, что официально никуда не берут после таких выходок.
27) Вопрос: Симка Акакия Путлера привязана к карте Ирины Олеговны, вызовит подозрения?
Ответ: Нет, не вызовет до востребования. По востребованию к сотовому оператору направляется
упращенная форма-запрос для установления личности владельца сим-карты. Такие запросы совершаются
только в случае откровенной грязи.
28) Вопрос: Я беру машину в лизинг и сдаю ее в аренду "по документам" принимая деньги на
карту сбербанка.Где я могу спалиться с отбеливанием?Дроп принял деньги 100тыс за
аренду жигулей-Дроп снял их в кассе лично-Дроп на след день эти деньги
(100тыс)через кассу отправил (60тыс)на N карту за вычетом моего процента.
Ответ: Благоприятно скажется то, что "дроп" забирает средства через "кассу". Учитывая этот факт,
воспроизвести модель поведения движения средств - довольно затруднительно.
>>12718
13) Вопрос: Как блокируются карты по 115 фз, то есть каков алгоритм выявления "черной операции"?
Сейчас у меня в работе 3 карты на дропов которые с рук едят по карте в месяц
операции на сумму 100к я ввожу и вывожу деньги с разных площадок с других карт
гоняю средства туда сюда и между картами самого дропа в сбербанк онлайн,
то есть я хочу чтобы в глазах системы карта казалась обычной " живой/белой"
Итак сумма транзакций за месяц это прием денег с разных карт/разных держателей
каждый раз, 100 тыс.
Ответ: Если ты приучил систему изначально к тому, что ты в среднем тратишь/хранишь/переводишь
объёмы в 100к, то скорее всего - тебя оставят в покое. Но если в одну неделю израсходовал 20к,
а в другую тебя резко приспичило потратить 100к - это повод задуматься системе и наложить на тебя
ответ под названием CHALLENGE или REVIEW. Избегай переводов с ИП и Юридических счетов, у таких транзакций триггеров гараздо больше.
Сами по себе регулярные платежи от 50к заставляют задуматься,
или при переводе большой суммы на холдера - и он моментально ее обналичивает, тоже ответ - CHALLENGE или REVIEW. Бывало попадали под критерий - "безосновательный" или из-за "отсутствия экономического смысла". (Минимум расписывай графу направление платежа для удаления триггера)
Мой совет: имитируйте "гражданскую" деятельность, делайте покупки в аптеках, продуктовых (особенно в компаниях-партнерах,
система вычитает баллы риска из-за таких операций в твою пользу), просто представь, что
за твоими действиями следит живой человек (ИИ АНТИФРОД), но он от части наивен.
14) Вопрос: Если прилетает больше 50 тыс за одну транзакцию это сильно палевно?
Если за месяц общая сумма операций на 100к
Отвтет: Нет, не сильно. Ответ системы будет ALLOW (Железно разрешить, без марикровки кейса) или REVIEW (Разрешить, но потом задуматься)
15) Вопрос: сколько я могу в день выводить средств с карты в банкомате,
чтобы не попасть под блок?2,3,4,5?может привязка по времени не чаще ,чем раз в 2 часа?
Ответ: Все зависит от класса карты. Для Visa Gold например лимит на снятие в день 300к.
Рекомендую держаться планки 2-3 снятия в день, как минимум один триггер останется в покое.
И опять же, настаиваю на имитации "гражданских" действий. Перед обналом сходи и купи себе воды. Это очень влияет.
16) Вопрос: Каков шанс что при "разработке" карты переводами сумм общей суммой за месяц в 500к ,
меня забанят за прием 100 тыс и вывод с банкомата каждый день?НЕ БОЛЬШЕ 500К
Ответ: С такой общей суммой ты уже надрессировал систему, значит триггеров для сработки стало меньше.
Шанс 40/60 в твою пользу (на последующий перевод). Ожидаемый ответ от системы - REVIEW. Но повторный такой трюк может оказаться
уже ответом CHALLENGE, что значит провести дополнительную верификацию транзакции.
17) Вопрос: Предположим дроп перевел деньги на мою личную карту,
могут ли меня по транзакции через мой сбербанк онлайн найти?
Ответ: Могут, но перед этим надо попасть в разработку. Но даже попав в разработку, делать ничего
не будут (искать) в большинстве случаев. Дороже выйдет поиск концов, а терять средства никто не хочет.
18) Вопрос: Есть ли какая то привязка по местоположению если на улице Васи Пупкина 39
сидит "хозяин сбербанк онлайн" в который приходит 100к каждый день на РАЗНЫЕ карты
(по одному адресу в одном приложении) и переводится на карту дропа который снимает
каждый раз в одном банкомате на одной улице каждый день 100к.
Ответ: В системе есть такой триггер и он учитывается. Скорее всего будут проблемы после 3
таких транзакций.
19) Вопрос: Может ли сотрудник банка разблокировать карту на 100%? (свой человек)
Ответ: Конечно может, ты сможешь даже продолжить ей пользоваться долгое время.
20) Вопрос: Стоит у банкомата человек с картой, на эту карту каждые 5 минут приходят
2 тыс и каждые 5 минут этот человек снимает деньги.Что может произойти?
Ответ: На мелкие транзакции срабатывают совершенно иные триггеры. Внимание система обратит
только после (примерно) 5 таких фокусов. Скорее всего человеку, снимающему деньги - позвонят.
Здесь нужно обратить внимание, были ли такие фокусы в истории транзакций раньше? Как я говорил -
имитация спасёт от бед.
21) Вопрос: Что сделать, чтобы ничего не произошло?))))Может какие то паузы или разные
суммы переводов.Имхо -за такие операции кто-нибудь приедет к банкомату)))
Ответ: Схема такая: в первый день делаешь два таких фокуса, во второй тоже два, перерыв день,
в четвертый делаешь три, в пятый тоже три. Всё, теперь система приучена и триггеры пауз снятия
будут в положении zero. За такие операции максимум ответ системы CHALLENGE и звоночек из СБ.
22) Вопрос: Как получить кредит/кредитную карту если были просрочки больше 6 мес в другом банке?
есть ли шанс и может ли на это повлиять сотрудник банка?
Ответ: Если у тебя есть связь с сотрудником банка - существует одна уловка. Многие кредиторы ей пользуются.
Тебе оформляют кредит на очень мелкие суммы, либо отсоединияют проценты от текущих задолженностей
и создают отдельные мелкие кредиты. Их нужно погасить в срок (5 кредитов по 2к пример). Автоматически
твой балл заёмщика повышается и возможность получить кредит соответсвенно.
23) Вопрос: Не знаю относится это к вам или нет...предположим я ищу человека и он
получает стипендию в Москве или рядом стоящих городах и соответственно там
учится я знаю имя этого человека. Можно ли найти тех кого зовут условно "Акакий"
получающего стипендию в Мск и по их(Акакиев) Сбербанку по документам найти
человека у которого в прописке стоит скажем Зеленоград?Рассказчик из меня плохой извините)
Ответ: Отдалённо понимаю о чем идет речь. Если задать такие параметры в отдельной "песочнице" для
поиска СБ, есть шанс найти твоего Акакаия. Отвечу что да, можно, но сложно.
24) Вопрос: Есть "дроп" катается по России и каждый день в разных городах на разные карты
принимает деньги и выводит в разных банкоматах. Где его могут обнаружить с точки зрения СБ?
Ответ: Таких случаев у нас очень много и видно это невооруженным глазом. Здесь нужно имитировать
максимально! Бери для этого города с малочисленным населением, это успокит несколько важных триггеров.
Не бери мегаполисы для этого. Обнаружить его могут где угодно, главное не создавать четко отлаженных
как по графику моделей поведения.
25) Вопрос: Как устроиться в СБ?какое образование надо,навыки, кому на лапу дать.
Ответ: В СБ почти не попасть простым гражданам. Мало одного образования, мало двух или трёх.
Мало чистой кредитной истории и "белоты" в личном деле. Нужно обладать исключительными навыками.
К примеру, ты можешь найти уявзимость в системе ИИ, ты можешь сделать вёрстку нового триггера
для поиска подозрительных транзакций, ты можешь выиграть грант, тебя самого могут заметить как в
случае со мной. Прояви себя.
26) Вопрос: Какая ответственность ждет сотрудника сбербанка за "сотрудничество с 3-ми лицами"
пробивы состояние счетов и тд?
Ответ: По 183 УК я видел мало кто сел. Обычно по 395-1 ФЗ выгоняют, штрафуют и заносят в черный список банка.
Но это только на поверхности. От людей я слышал, что официально никуда не берут после таких выходок.
27) Вопрос: Симка Акакия Путлера привязана к карте Ирины Олеговны, вызовит подозрения?
Ответ: Нет, не вызовет до востребования. По востребованию к сотовому оператору направляется
упращенная форма-запрос для установления личности владельца сим-карты. Такие запросы совершаются
только в случае откровенной грязи.
28) Вопрос: Я беру машину в лизинг и сдаю ее в аренду "по документам" принимая деньги на
карту сбербанка.Где я могу спалиться с отбеливанием?Дроп принял деньги 100тыс за
аренду жигулей-Дроп снял их в кассе лично-Дроп на след день эти деньги
(100тыс)через кассу отправил (60тыс)на N карту за вычетом моего процента.
Ответ: Благоприятно скажется то, что "дроп" забирает средства через "кассу". Учитывая этот факт,
воспроизвести модель поведения движения средств - довольно затруднительно.
13) Вопрос: Как блокируются карты по 115 фз, то есть каков алгоритм выявления "черной операции"?
Сейчас у меня в работе 3 карты на дропов которые с рук едят по карте в месяц
операции на сумму 100к я ввожу и вывожу деньги с разных площадок с других карт
гоняю средства туда сюда и между картами самого дропа в сбербанк онлайн,
то есть я хочу чтобы в глазах системы карта казалась обычной " живой/белой"
Итак сумма транзакций за месяц это прием денег с разных карт/разных держателей
каждый раз, 100 тыс.
Ответ: Если ты приучил систему изначально к тому, что ты в среднем тратишь/хранишь/переводишь
объёмы в 100к, то скорее всего - тебя оставят в покое. Но если в одну неделю израсходовал 20к,
а в другую тебя резко приспичило потратить 100к - это повод задуматься системе и наложить на тебя
ответ под названием CHALLENGE или REVIEW. Избегай переводов с ИП и Юридических счетов, у таких транзакций триггеров гараздо больше.
Сами по себе регулярные платежи от 50к заставляют задуматься,
или при переводе большой суммы на холдера - и он моментально ее обналичивает, тоже ответ - CHALLENGE или REVIEW. Бывало попадали под критерий - "безосновательный" или из-за "отсутствия экономического смысла". (Минимум расписывай графу направление платежа для удаления триггера)
Мой совет: имитируйте "гражданскую" деятельность, делайте покупки в аптеках, продуктовых (особенно в компаниях-партнерах,
система вычитает баллы риска из-за таких операций в твою пользу), просто представь, что
за твоими действиями следит живой человек (ИИ АНТИФРОД), но он от части наивен.
14) Вопрос: Если прилетает больше 50 тыс за одну транзакцию это сильно палевно?
Если за месяц общая сумма операций на 100к
Отвтет: Нет, не сильно. Ответ системы будет ALLOW (Железно разрешить, без марикровки кейса) или REVIEW (Разрешить, но потом задуматься)
15) Вопрос: сколько я могу в день выводить средств с карты в банкомате,
чтобы не попасть под блок?2,3,4,5?может привязка по времени не чаще ,чем раз в 2 часа?
Ответ: Все зависит от класса карты. Для Visa Gold например лимит на снятие в день 300к.
Рекомендую держаться планки 2-3 снятия в день, как минимум один триггер останется в покое.
И опять же, настаиваю на имитации "гражданских" действий. Перед обналом сходи и купи себе воды. Это очень влияет.
16) Вопрос: Каков шанс что при "разработке" карты переводами сумм общей суммой за месяц в 500к ,
меня забанят за прием 100 тыс и вывод с банкомата каждый день?НЕ БОЛЬШЕ 500К
Ответ: С такой общей суммой ты уже надрессировал систему, значит триггеров для сработки стало меньше.
Шанс 40/60 в твою пользу (на последующий перевод). Ожидаемый ответ от системы - REVIEW. Но повторный такой трюк может оказаться
уже ответом CHALLENGE, что значит провести дополнительную верификацию транзакции.
17) Вопрос: Предположим дроп перевел деньги на мою личную карту,
могут ли меня по транзакции через мой сбербанк онлайн найти?
Ответ: Могут, но перед этим надо попасть в разработку. Но даже попав в разработку, делать ничего
не будут (искать) в большинстве случаев. Дороже выйдет поиск концов, а терять средства никто не хочет.
18) Вопрос: Есть ли какая то привязка по местоположению если на улице Васи Пупкина 39
сидит "хозяин сбербанк онлайн" в который приходит 100к каждый день на РАЗНЫЕ карты
(по одному адресу в одном приложении) и переводится на карту дропа который снимает
каждый раз в одном банкомате на одной улице каждый день 100к.
Ответ: В системе есть такой триггер и он учитывается. Скорее всего будут проблемы после 3
таких транзакций.
19) Вопрос: Может ли сотрудник банка разблокировать карту на 100%? (свой человек)
Ответ: Конечно может, ты сможешь даже продолжить ей пользоваться долгое время.
20) Вопрос: Стоит у банкомата человек с картой, на эту карту каждые 5 минут приходят
2 тыс и каждые 5 минут этот человек снимает деньги.Что может произойти?
Ответ: На мелкие транзакции срабатывают совершенно иные триггеры. Внимание система обратит
только после (примерно) 5 таких фокусов. Скорее всего человеку, снимающему деньги - позвонят.
Здесь нужно обратить внимание, были ли такие фокусы в истории транзакций раньше? Как я говорил -
имитация спасёт от бед.
21) Вопрос: Что сделать, чтобы ничего не произошло?))))Может какие то паузы или разные
суммы переводов.Имхо -за такие операции кто-нибудь приедет к банкомату)))
Ответ: Схема такая: в первый день делаешь два таких фокуса, во второй тоже два, перерыв день,
в четвертый делаешь три, в пятый тоже три. Всё, теперь система приучена и триггеры пауз снятия
будут в положении zero. За такие операции максимум ответ системы CHALLENGE и звоночек из СБ.
22) Вопрос: Как получить кредит/кредитную карту если были просрочки больше 6 мес в другом банке?
есть ли шанс и может ли на это повлиять сотрудник банка?
Ответ: Если у тебя есть связь с сотрудником банка - существует одна уловка. Многие кредиторы ей пользуются.
Тебе оформляют кредит на очень мелкие суммы, либо отсоединияют проценты от текущих задолженностей
и создают отдельные мелкие кредиты. Их нужно погасить в срок (5 кредитов по 2к пример). Автоматически
твой балл заёмщика повышается и возможность получить кредит соответсвенно.
23) Вопрос: Не знаю относится это к вам или нет...предположим я ищу человека и он
получает стипендию в Москве или рядом стоящих городах и соответственно там
учится я знаю имя этого человека. Можно ли найти тех кого зовут условно "Акакий"
получающего стипендию в Мск и по их(Акакиев) Сбербанку по документам найти
человека у которого в прописке стоит скажем Зеленоград?Рассказчик из меня плохой извините)
Ответ: Отдалённо понимаю о чем идет речь. Если задать такие параметры в отдельной "песочнице" для
поиска СБ, есть шанс найти твоего Акакаия. Отвечу что да, можно, но сложно.
24) Вопрос: Есть "дроп" катается по России и каждый день в разных городах на разные карты
принимает деньги и выводит в разных банкоматах. Где его могут обнаружить с точки зрения СБ?
Ответ: Таких случаев у нас очень много и видно это невооруженным глазом. Здесь нужно имитировать
максимально! Бери для этого города с малочисленным населением, это успокит несколько важных триггеров.
Не бери мегаполисы для этого. Обнаружить его могут где угодно, главное не создавать четко отлаженных
как по графику моделей поведения.
25) Вопрос: Как устроиться в СБ?какое образование надо,навыки, кому на лапу дать.
Ответ: В СБ почти не попасть простым гражданам. Мало одного образования, мало двух или трёх.
Мало чистой кредитной истории и "белоты" в личном деле. Нужно обладать исключительными навыками.
К примеру, ты можешь найти уявзимость в системе ИИ, ты можешь сделать вёрстку нового триггера
для поиска подозрительных транзакций, ты можешь выиграть грант, тебя самого могут заметить как в
случае со мной. Прояви себя.
26) Вопрос: Какая ответственность ждет сотрудника сбербанка за "сотрудничество с 3-ми лицами"
пробивы состояние счетов и тд?
Ответ: По 183 УК я видел мало кто сел. Обычно по 395-1 ФЗ выгоняют, штрафуют и заносят в черный список банка.
Но это только на поверхности. От людей я слышал, что официально никуда не берут после таких выходок.
27) Вопрос: Симка Акакия Путлера привязана к карте Ирины Олеговны, вызовит подозрения?
Ответ: Нет, не вызовет до востребования. По востребованию к сотовому оператору направляется
упращенная форма-запрос для установления личности владельца сим-карты. Такие запросы совершаются
только в случае откровенной грязи.
28) Вопрос: Я беру машину в лизинг и сдаю ее в аренду "по документам" принимая деньги на
карту сбербанка.Где я могу спалиться с отбеливанием?Дроп принял деньги 100тыс за
аренду жигулей-Дроп снял их в кассе лично-Дроп на след день эти деньги
(100тыс)через кассу отправил (60тыс)на N карту за вычетом моего процента.
Ответ: Благоприятно скажется то, что "дроп" забирает средства через "кассу". Учитывая этот факт,
воспроизвести модель поведения движения средств - довольно затруднительно.
>>10973 (OP)
Петя должен понимать что вопросы рано или поздно возникнут, и пете придется объяснять уже следователю. А если некая сумма появилась у пети от третьих лиц, то петя уже может уехать с формулировкой "в составе группы лиц" очень надолго.
Петя должен понимать что вопросы рано или поздно возникнут, и пете придется объяснять уже следователю. А если некая сумма появилась у пети от третьих лиц, то петя уже может уехать с формулировкой "в составе группы лиц" очень надолго.
Ну вот, например, мне папа 5к долларов подарил, а я решил открыть ООО и заключаю договор займа, чтобы будучи физлицом залить все эти 5000$ на нужды своего бизнеса.
Будут-ли у меня проблемы?
Будут-ли у меня проблемы?
>>10973 (OP)
Операции от 600к рублей попадают под контроль. Две по 500 за минуту - не попадают. Но есть нюансы и если ты ПЯТАЯ КОЛОННА, например, могут и до каждой копейки доёбываться, а если ты подполковник МВД - то можешь дома хранить годовой бюджет своего родного города. Как-то так.
Операции от 600к рублей попадают под контроль. Две по 500 за минуту - не попадают. Но есть нюансы и если ты ПЯТАЯ КОЛОННА, например, могут и до каждой копейки доёбываться, а если ты подполковник МВД - то можешь дома хранить годовой бюджет своего родного города. Как-то так.
>>14270
конечно нет) это будет средства учредителей и т.п. и прописать собственные средства. но и этот момент нужно оформить правильно. если не ошибаюсь то один из методов это материальная помощь учредителя по договору дарения. вроде как есть еще методы.
конечно нет) это будет средства учредителей и т.п. и прописать собственные средства. но и этот момент нужно оформить правильно. если не ошибаюсь то один из методов это материальная помощь учредителя по договору дарения. вроде как есть еще методы.
>>14687
некоторые не только города, но и области или республики у себя в квартире могут хранить)).
некоторые не только города, но и области или республики у себя в квартире могут хранить)).
Знакомый в мухосранске 300 киложителей получил бабло на карту сбера при продаже машины. Вроде около 200 тыр. Вызвали в ФНС, попросили разъяснений. Написал, что кореш долг вернул. Отстали. Его знакомый налоговик сказал, что примерно от 150 тыр непонятных поступлений от ФЛ в месяц начинают одним ухом поглядывать что за хрень.
Я с завидным постоянством перевожу с ЮЛ в виде возврата займов на карту директора в пределах 200 тыр в месяц. За один раз крайне редко больше 100, но бывает, что месяцами не снимаю. Брат жив, зависимость есть. Со СБ Сбера звонили только один раз за 5 лет с просьбой подтвердить подозрительную транзакцию ЮЛ. Только не помню по какому поводу. Вроде появилась на счету пара сотен и я их лихо проссал за пару часов, оплатив что-то нескольким своим привычным контрагентам. Там спросили что-то в таком духе: Вы такой-то такойтович? Юрлицо называется так-то? Наша СБ обнаружила подозрительный движняк по счету. Это Вы сами иль злоумышленники? Ну если сами, то попробуйте еще раз повторить отмененную нами операцию через столько-то минут. Ну и все собственно.
Я с завидным постоянством перевожу с ЮЛ в виде возврата займов на карту директора в пределах 200 тыр в месяц. За один раз крайне редко больше 100, но бывает, что месяцами не снимаю. Брат жив, зависимость есть. Со СБ Сбера звонили только один раз за 5 лет с просьбой подтвердить подозрительную транзакцию ЮЛ. Только не помню по какому поводу. Вроде появилась на счету пара сотен и я их лихо проссал за пару часов, оплатив что-то нескольким своим привычным контрагентам. Там спросили что-то в таком духе: Вы такой-то такойтович? Юрлицо называется так-то? Наша СБ обнаружила подозрительный движняк по счету. Это Вы сами иль злоумышленники? Ну если сами, то попробуйте еще раз повторить отмененную нами операцию через столько-то минут. Ну и все собственно.
>>15065
Кстати. Получаю от понятных и непонятных лиц на карту ФЛ 10-20 переводов на суммы от пары сотен рублей до нескольких десятков тыр на общую сумму 100-200 тыр в месяц. Тут же стремительно рассылаю их другим ФЛ. В основном одним и тем же уже несколько лет.
Кстати. Получаю от понятных и непонятных лиц на карту ФЛ 10-20 переводов на суммы от пары сотен рублей до нескольких десятков тыр на общую сумму 100-200 тыр в месяц. Тут же стремительно рассылаю их другим ФЛ. В основном одним и тем же уже несколько лет.
Ну как я слышал - интересуются, зачастую, даже не суммой поступления а если тебе каждый месяц, примерно в один день падает одинаковая сумма на карту. Я на ютьюбе подрабатываю - мне примерно 20-23 числа, каждый месяц приходит 200 - 250 баксов, но пока никто не хватился.
>>15095
Для налоговой кармы, и радости работников оно, конечно неплохо, но есть три "но":
1. У тебя в обороте деньги, чисто теоретически, за несколько дней могут немного приумножиться, или, в случае с заемными средствами, за несколько дней немного меньше накапает процентов.
2. Работники постепенно или лавинообразно начнут расслабляться и в следующий раз не просить, а требовать зарплату пораньше вплоть до еженедельной или, в особо упоротом случае, ежедневной.
3. Чем меньше, на текущий момент, ты должен работнику денег, тем больше шансов, что он после очередного косяка или принесения убытков уйдет в закат, ибо зачем ему рассчитываться в течение месяца за нанесенный им ущерб в 20 тыщ, когда ты ему должен всего 10. Или не должен совсем.
Для налоговой кармы, и радости работников оно, конечно неплохо, но есть три "но":
1. У тебя в обороте деньги, чисто теоретически, за несколько дней могут немного приумножиться, или, в случае с заемными средствами, за несколько дней немного меньше накапает процентов.
2. Работники постепенно или лавинообразно начнут расслабляться и в следующий раз не просить, а требовать зарплату пораньше вплоть до еженедельной или, в особо упоротом случае, ежедневной.
3. Чем меньше, на текущий момент, ты должен работнику денег, тем больше шансов, что он после очередного косяка или принесения убытков уйдет в закат, ибо зачем ему рассчитываться в течение месяца за нанесенный им ущерб в 20 тыщ, когда ты ему должен всего 10. Или не должен совсем.
>>10973 (OP)
15 к единоразово, или 600к в мес. уходят в фин мониторинг. Меньше по воле случая, но обычно пох на такие суммы (тем более в москве)
15 к единоразово, или 600к в мес. уходят в фин мониторинг. Меньше по воле случая, но обычно пох на такие суммы (тем более в москве)
>>10973 (OP)
Ну и да. Если у тебя есть много не учтёной налички не буть дауном, не трать больше чем белый доход, если нужно купить тачили или хату еспользуй кредиты
Ну и да. Если у тебя есть много не учтёной налички не буть дауном, не трать больше чем белый доход, если нужно купить тачили или хату еспользуй кредиты
>>12718
Полнейшая безграмотная чушь. Открытость кода никак не коррелирует с безопасностью.
> На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную
>В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
Полнейшая безграмотная чушь. Открытость кода никак не коррелирует с безопасностью.
>>20839
600к за
600к за
>>21762
к тебе подходит сотрудник росгвардии, недавно снявшийся в сюжете про подкидывание наркотиков, дает 2 коробки и говорит - неси одну себе домой.
одна из них принципиально не открывается, другую можешь взять, открыть, посмотреть что внутри. можно отказаться от обоих, но коробка очень нужна. какую возьмешь?
хоспаде, какой же ты мудак.
к тебе подходит сотрудник росгвардии, недавно снявшийся в сюжете про подкидывание наркотиков, дает 2 коробки и говорит - неси одну себе домой.
одна из них принципиально не открывается, другую можешь взять, открыть, посмотреть что внутри. можно отказаться от обоих, но коробка очень нужна. какую возьмешь?
хоспаде, какой же ты мудак.
>>21792
Нет, ты можешь посмотреть документацию о том что там внутри. По этой документации ты в принципе можешь и сам собрать такую же коробку. При этом никто не гарантирует что коробка которую тебе предложили на 100% соответствует указанной документации, а также что туда не положили что-то кроме.
>, другую можешь взять, открыть, посмотреть что внутри.
Нет, ты можешь посмотреть документацию о том что там внутри. По этой документации ты в принципе можешь и сам собрать такую же коробку. При этом никто не гарантирует что коробка которую тебе предложили на 100% соответствует указанной документации, а также что туда не положили что-то кроме.
По работе перевожу на один счет от 20 до 100 ежедневно в течении полугода. Т.к закидываю на карту и перевожу на другой счет. Пока никаких претензий со стороны банка не было. Могут ли на это обратить внимание?
>>21792
Все алгоритмы шифрования, применяемые во взрослых системах. давно изучены вдоль и поперёк. Это не делает их неэффективными. Пожалуйста, воздержись от комментариев, если не понимаешь, о чём говоришь
Все алгоритмы шифрования, применяемые во взрослых системах. давно изучены вдоль и поперёк. Это не делает их неэффективными. Пожалуйста, воздержись от комментариев, если не понимаешь, о чём говоришь
>>15078
Стани самозанитай, плати 6%, спи спокойно.
Стани самозанитай, плати 6%, спи спокойно.
>>10973 (OP)
Я вообще мимо, могут ли быть проблемы если я не имея за всю жизнь ни копейки офф дохода купил авто за 4кк на свои документы?
Я вообще мимо, могут ли быть проблемы если я не имея за всю жизнь ни копейки офф дохода купил авто за 4кк на свои документы?
>>11094
Если ты умудрился в Рашке заработать такие деньги, что позволят переехать в страну первого мира, то вопрос, а зачем тебе переезжать?
Если ты умудрился в Рашке заработать такие деньги, что позволят переехать в страну первого мира, то вопрос, а зачем тебе переезжать?
>>22471
Вроде внесли законопроект чтобы надо было пояснять откуда у тебя средства.
>>22472
А ты думаешь в странах первого мира тебя не спросят? Ахахах. В канаде например если у тебя на кармане больше 2к$ то полиция имеет право их изьять и тебе чтобы их получить назад надо будет доказать то что ты их честно добыл.
Вроде внесли законопроект чтобы надо было пояснять откуда у тебя средства.
>>22472
А ты думаешь в странах первого мира тебя не спросят? Ахахах. В канаде например если у тебя на кармане больше 2к$ то полиция имеет право их изьять и тебе чтобы их получить назад надо будет доказать то что ты их честно добыл.
>>22647
бля че несет.
>В канаде например если у тебя на кармане больше 2к$ то полиция имеет право их изьять и тебе чтобы их получить назад надо будет доказать то что ты их честно добыл.
бля че несет.
>>12718
Что за хуйню я только что прочитал?
Каким, блять, образом открытось/закрытость исходного кода влияет на то, какую информацию может собрать анальный зонд сбербанка? Есть куча опенсорсных систем шифрования и ничего, всё работает.
>
>Ответ: На системах Androdid - OpenSource, по-этому приложение видит всю подноготную, включая
>и контакты сим-карты, версию ОС, адрес точки подключения/соты, время вкл/выкл устройства, местоположение
>(даже если у вас PROXY, и да, это действительно так), и теперь самое главное - оно видит, собирает и ХРАНИТ
>твои фотографии и смс-сообщения!! И мало того - передаёт их компаниям-партёрам. Всё это тщательно
>маскируется под политкой конфиденциальности. Перейдите в настройки смартфона (приложения - сбербанк - разрешения)
>и ты увидишь, что передаётся в общие базы. Даже отключив рядом с ними галочки, сбора, увы - не избежать.
>В ситуации с IOS - дело обстоит немного иначе. Так как IOS имеет закрытый код, не все данные
>передаются в базы. К примеру, я знаю, что на IOS данные соты остануться в безопасности.
Что за хуйню я только что прочитал?
Каким, блять, образом открытось/закрытость исходного кода влияет на то, какую информацию может собрать анальный зонд сбербанка? Есть куча опенсорсных систем шифрования и ничего, всё работает.
>>10973 (OP)
поможем тебе или нет, но друг работал раньше в ЦБ БИНа, говорил, все пополнения от 400-450к(точно не помню) проверяются ЦБ банка. Это офк, если ты Васян, который кидает каждый месяц по 20-50к на карточку, а тут 500 прилетает.
поможем тебе или нет, но друг работал раньше в ЦБ БИНа, говорил, все пополнения от 400-450к(точно не помню) проверяются ЦБ банка. Это офк, если ты Васян, который кидает каждый месяц по 20-50к на карточку, а тут 500 прилетает.
>>30544
Загружал 3 ляма через банкомат в тиньке единоразово. Интереса не проявляли.
>все пополнения от 400-450к(точно не помню) проверяются ЦБ банка
Загружал 3 ляма через банкомат в тиньке единоразово. Интереса не проявляли.
>>30651
офк не проявляли, ведь ты закинул нал, о котором они вообще могли не знать, а ты им его показал. а вот теперь попробуй снять эти 3 ляма. я не говорю что тебя возьмут на крючок, но происхождение точно спросят
офк не проявляли, ведь ты закинул нал, о котором они вообще могли не знать, а ты им его показал. а вот теперь попробуй снять эти 3 ляма. я не говорю что тебя возьмут на крючок, но происхождение точно спросят
>>30903
Уже поменял на баксы и вывел через swift. Тоже никто вопросов не задавал.
>а вот теперь попробуй снять эти 3 ляма
Уже поменял на баксы и вывел через swift. Тоже никто вопросов не задавал.
>>12317
хуйня, я больше триллиона снял и ничё
хуйня, я больше триллиона снял и ничё
Тред утонул или удален.
Это копия, сохраненная 27 сентября 2020 года.
Скачать тред: только с превью, с превью и прикрепленными файлами.
Второй вариант может долго скачиваться. Файлы будут только в живых или недавно утонувших тредах. Подробнее
Если вам полезен архив М.Двача, пожертвуйте на оплату сервера.
Это копия, сохраненная 27 сентября 2020 года.
Скачать тред: только с превью, с превью и прикрепленными файлами.
Второй вариант может долго скачиваться. Файлы будут только в живых или недавно утонувших тредах. Подробнее
Если вам полезен архив М.Двача, пожертвуйте на оплату сервера.